7月1日起去银行一次性存5万以上就要被查, 是真的吗?
谢谢邀请，其实对于大家来说影响不是很大，也不会被查，毕竟银行工作人员也没有这么多的闲工夫，而且耗费这么大的人力物力来查其实很不合理。
您是看了七月一号央行开始执行的《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》得出的结论吧？
首先一定得是现金交易，如果通过工资卡来提取5万元工资存款或者工资肯定不会受到排查，其次如果您转账给朋友亲戚作为急用也不会被查。
但是您突然有一大笔现金要存进银行就容易被查了，原则上五万以上的不明财产都有权查处。洗黑钱往往就是这样慢慢渗透然后操作的。
当然还有关于外币的兑换规则，是这样的：当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金存取款、回款、结售汇、票据解付以及其他形式的现金收支，金融机构要送交大额交易报告，否则会被纳入关注名单。
也就是说这么做可以限制金融机构的洗钱行为，这么做也是为了加强反洗钱工作，如果高频次操作肯定会引起有关部门的关注，不过对于我们来说没有什么需要担心的。
当然每人每年的换汇额度还是没有变化依旧是5万元美金。
用途还是旅游、留学、探亲、就医、商务出国、货物贸易非投资类保险等。
不过每人每日的兑换额度有所下降，从5万美元变成了一万美元，也就是说从七月一号开始每人从5万美元的每日的兑换额度下调到了一万美元，超过5万人民币、一万美元的兑换都要申报。
展开全部七月一号起，央行开始执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所有的现金异动和跨境大额资金流动都要跟央行上报。
楼主问的，应该是一次性存、取、汇五万元以上现金，注意是现金哦，就会触发监管规定，银行需要上报给央行。
原理也很简单，如果你是通过网银、超级网银、或者其他第三方支付、或者其他的网络渠道的操作，钱从哪来到哪去，在系统里都显示得特别明白。你汇款二十万或者五十万给你的亲戚朋友，都是很正常的资金操作，按说没有人会关注。
就算是出现问题，在系统里一追溯，来源去向也显而易见。
但现金交易就无法追溯了。不管你像人民的名义一样，在家里藏一屋子的现金，还是通过地下渠道把人民币背锅国境线，都是电子系统无法监控到的资金流动，这也是反洗钱的重灾区。
如何监控？先从额度上控制住呗，只要是金融机构接触到5万元级别现金的交易，就需要报告央行，这不意味着你有问题，只意味着央行的反洗钱的下限额度而已。
未来发现问题后，可以从现金操作的行为中提炼数据并开始追溯。
其实这个额度哪算高啊，跨境汇款超过一万美元也要上报央行的。如果是电子体系的各种转账，那么超过五十万人民币的境内汇款，也需要上报央行。
所以再强调一遍，这不算差，不算被查，只是正常的数据上报，而已。
