陕西安康警方侦破特大跨国系列电信诈骗案作案400余起
王梦瑶+李双+尚黎阳
从“猜猜我是谁”，到“我是你领导到我办公室来”“我在外面遇到事了给我寄点钱”，再到“涉嫌洗黑钱”……这些年来，花样百出的电信诈骗可谓防不胜防。据有关部门披露，从2013年2015年11月初，全国发生的被骗千万以上的电信诈骗案件有80多起，被骗百万以上的案件达1700余起。仅2014年全国电信诈骗案40余万起，造成经济损失107亿元。
一次押回跨国电信诈骗团伙犯罪嫌疑人254人
2015年1月至10月，香港警方共截获1255宗“假冒内地官员”电话诈骗案的举报，涉款额约港币2，6亿元。香港警方曾经通报香港市民王某萍被诈骗124万元的案件，以此为突破口，迅速排查出一个针对香港及内地民众诈骗的跨国电信网络诈骗犯罪团伙。
2015年10月，公安部组织广东、北京、上海市公安机关奔赴印尼、菲律宾等地，抓捕犯罪嫌疑人。
2015年11月10日，4架从印度尼西亚雅加达、柬埔寨金边起飞的中国民航包机，分别降落在北京首都机场、上海浦东机场、杭州萧山机场和广州白云机场，254名电信网络诈骗疑犯被中国警方押解回国。至此，全国打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动首战告捷，涉及内地20个省区市以及香港的4000余起特大跨国跨境电信诈骗案成功告破。
2015年2月15日，上海警方接到69岁的虞女士（香港籍，大学文化）报案：2014年7月24日，她在青浦区徐泾镇的家中接到一个400开头的电话，对方自称是顺丰快递客服，核对了她的姓名和身份证号码，说有她一份快递寄往香港，里面有100多张信用卡。虞女士说没有邮寄这样的快递，对方就给了她一个号码为57823618的电话，说是公安局松江分局的电话，要她报警。
虞女士连忙拨打这个电话，电话中一名自称江峰的警官告诉虞女士：调查显示，虞女士与一个名叫“高强”的男子，涉嫌通过招商银行洗黑钱218万元，“高强”分给虞女士21万元，现在需要清查虞女士的财产。这位警官随后又给了虞女士一个法院网站，虞女士登录后发现上面竟有自己的“通缉令”，大惊失色，于是连忙按照对方要求，开通了自己工商银行储蓄卡的网上银行。“江警官”问清虞女士的存款后，又为虞女士找到一家房屋抵押公司，让她将徐泾镇房屋抵押，并将房屋抵押钱款48.9万余元，也转入这张工商银行储蓄卡内。
2014年8月22日至2015年1月20日，“江警官”电话指挥虞女士在家中不断通过网上银行方式转账汇款，每笔人民币19.9985万元。在此期间，虞女士又将自己的积蓄850万余元分多次转入这张工商银行储蓄卡，随后也被转走。“江警官”告诉虞女士，2015年2月12日会将钱款退回。可是直到2月15日，虞女士一直未见退还，这才发觉被骗，连忙前往派出所报案。此时，她已经先后损失人民币1482万元，其中包括向亲朋好友借的数百万元。
诈骗窝点内冒充客服、警察和检察官
被打坏的报废电话机成堆
在公安部组织的此次行动中，广东省公安厅副厅长郭少波全程在印尼一线指挥工作。郭少波称，此次抓捕的跨境电信诈骗犯罪的主脑是台湾籍人。据现场视频显示，此次打掉的两个诈骗窝点，都是外表简约时尚的独栋度假沿河别墅，相距不足500米。
与休闲度假的外表不同，别墅的门一打开，大厅里桌子两三张拼在一块，上面放置了多个插线板，插满了电器，一桌子的电话、电脑、手机、银行卡。电话连接着网关，一个厅里就设置了几十个无线路由器，都是作案工具。警方破获现场时，收缴了一大批“诈骗剧本”，里面详细到客户的任何一种回应要如何回复，非常缜密。屋里一转角位置，有一大堆被打坏的电话机。
一栋别墅里约住20人，一层为工作区域，二层和三层为居住区域。诈骗团伙人员有男有女，每间房间里都放满了上下铺床，行李箱随便搁置在一旁。别墅内部有严密的规章制度。“一进团伙，护照马上被收起来，想逃出去都没办法。”内部还规定不能互相问全名，而是代号相称呼。
假客服、假警察、假检察官
这个窝点的电话组成员，冒充电商客服进行诈骗，通过网络上非法购买客户信息，尤其是电商平台上的购物信息，包括买家姓名、联系方式、什么时间买了什么东西、住址等。
团伙中分工明确，由第一线的电话组冒充“客服”，以淘宝客服等身份，告诉客户身份被冒用了，建议客户报警；随后电话转至第二线，这里会出现“警察”，开始引导客户“活动”自己的钱款；最后，“警察”将电话转至第三线“检察官”，由“检察官”指引客户将钱存入他们指定的账户，完成诈骗。
诈骗集团一旦诈骗得逞，立即对赃款进行快速转账。大部分赃款都转到台湾首脑的账户上，并且在极短的时间内在台湾被提取。一单诈骗成功后，台湾嫌疑人获取大部分诈骗犯罪所得。别墅内“话务员”诈骗成功后，可以获得5%-20%的回扣，“底薪5000元，一个月平均也能拿8000元”。
豪华别墅逃避警方盘查
32岁的黄凯堂在台湾从事殡葬行业，月薪2.5万新台币，因为投资失败，欠下200多万新台币。为了避债，黄凯堂选择来印尼，每个月有5万新台币的“工资”。他很清楚自己要做的就是打电话诈骗。
黄凯堂住在印尼一栋豪华别墅的一楼，房间内大约有十几张高低床。这栋别墅带有室内游泳池、室内电梯，游泳池旁边是一排排带有精美雕塑的柱子，价值两三千万元人民币。其豪华程度让民警感到惊讶。据当地警方介绍，越是高档的住宅越容易逃避警方盘查。
电信诈骗已形成产业链
以出国务工为名高薪招人 目前，跨国电信诈骗集团“招聘”，已经完全进入流水线操作。他们会以“到国外打工、务工”为名，在国内高薪招募人员；将应聘者带到深圳办护照，办签证，坐同一架飞机到国外某地，大多经香港转机，以规避警方确定其真实目的地；抵达目的国，有专人接机，直接上车前往窝点；由从国内招募的厨师烧大锅饭，别墅里住上下铺，经短期培训后实施诈骗。为控制窝点人员，新招募人员往往会被收缴护照，并被禁止使用手机和外出，每月仅发放少量钱款用于购买生活用品。
此次，北京方面押解回国的90人中，约有80%年龄在20岁左右，大多数为初中、高中文化水平，很多是在国内通过网站、中介或老乡前往柬埔寨的。
每次发送成千上万个邮箱疑犯孙华（化名）今年23岁，福建人，高中毕业。2015年4月，孙华在国内一家招聘网站上看到一则招聘信息，在跟发布信息者联系后，他“应聘”到位于柬埔寨金边的一家公司。
据孙华介绍，应聘时对方说是做推广工作，只要会打字、能使用QQ软件即可，承诺一个月有5000元的工资。孙华来到柬埔寨后，他的“老板”会不定期地发送给他一些资料，然后由他通过邮件进行传播，每次发送的邮箱地址都有成千上万个。
每晚对当天诈骗电话录音点评指导团伙中有大、小主管，层层管理，分小组对各组业绩进行考核。拨打每通诈骗电话都会被录音，每晚会对当天录音进行点评、指导，以提高诈骗成功率——哪些是值得学习的，哪些是露出马脚导致诈骗失败的，都会一一点评。
据犯罪嫌疑人交代，他们每天从早上8点工作到下午5点，每月绩效考核工资为1万元人民币。每人每月须上交150个有可能成功的诈骗对象，若接连几天都无法完成任务，就有可能被开除。
近年来，电信诈骗犯罪持续多发高发，成为当前发案上升速度最快的一类突出犯罪活动。2015年6月，国务院批准建立了由23个部门和单位参加的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度。2015年10月30日，在全国范围内部署开展为期半年的打击治理专项行动，电信诈骗整治大幕已然拉开。
延伸阅读：运营商为何未能有效拦截国际改号电话
在犯罪分子实施电话诈骗的过程中，改号是关键的一环。鉴于现在改号电话几乎都是从国外打来的，在技术层面国内电信运营商完全有能力进行拦截。但事实却并非如此，深层次的原因还在于运营商可能获得巨额经济利益。
这些年，常年关注电信诈骗的全国人大代表陈伟才，接触了不少受骗者，其中不乏工程师和大学教授，而受骗额度几十万上百万元的都有。
“一个在海外工作多年的工程师，回国7天就被骗了几十万元。”陈伟才告诉记者，这位工程师遇到的情况和其他受骗者遇到的情况类似，电话是从境外打进来的，通过改号软件，显示在手机用户的屏幕上，就变成了公安局、检察院的电话。
据了解，受骗者既有中国移动、中国联通的用户，也有中国电信的用户。其中，可查的资料显示，中国移动和中国电信都曾因电信诈骗被起诉。
2015年10月15日，广东省9位人大代表约见了该省法院、公安厅、通信管理局等有关负责人。这次座谈会讨论主题是电信诈骗，陈伟才也受邀出席会议。9名代表掌握的数据显示，仅2014年全国电信诈骗发案40余万起，给群众造成经济损失107亿元，其中广东是全国的重灾区。
在接受记者采访时，陈伟才提到，2013年5月，工信部就向电信、移动、联通下发了关于在国际通信业务中拦截改号电话的通知，并要求对网络设备进行升级改造，有效拦截。“工信部发了这个通知，第一意味着运营商有能力拦截国际改号电话，第二意味着运营商有义务这么做，第三也表明这类电话已经给群众财产造成了严重损失。”陈伟才说。
“运营商在源头治理电信诈骗上不主动、不负责、不作为。”广东省人大代表、电白县人民医院感染管理股股长陈华飞，在这次座谈会上指出。
“近年来，电信诈骗的骗术手段不断翻新、受害群众越来越多、被骗金额屡攀新高、诈骗犯罪始终面向中国大陆。为什么？就是因为中国的运营商在防范层面做得不够。”陈伟才说。
陈伟才认为，在犯罪分子实施电话诈骗的过程中，改号是关键的一环。如果不是显示在用户手机、座机上的电话号码真的是公检法的电话号码，不会有那么多人受骗。而且现在改号电话几乎都是从国外打来的，在技术层面运营商又完全有能力对这些电话进行拦截。但事实并非如此，为什么？
“第一个原因是，现在电信诈骗这么猖獗，运营商却几乎没有受到处罚。”陈伟才分析，即便是2013年工信部发文要求运营商拦截国际改号电话，运营商也未因此而受罚。
至于第二个原因，陈伟才认为是利益问题。“在整个电信诈骗的利益链条中，通信运营商和二三类网上倒卖话务商获得的话费收益约占10%。”陈伟才在调研中得出了这样的结论。而这一收益主要来源于不法分子在境外通过网络改号电话，群拨境内用户产生的大量通信费用，“2014年电信诈骗的受骗额是107亿元人民币，你算一下这笔账，运营商能得到多少钱，他们怎么会有动力去自觉主动地拦截？”
（摘自《法制周末》/肖莎/文）
